اهم أنواع المحافظ الاستثمارية وما هي المحفظة الاستثمارية؟ هي مجموعة من الأدوات المالية التي يستخدمها الأفراد أو الشركات، مثل الأسهم والسندات، والتي توجد في مشاريع وشركات مختلفة، حيث يقوم من خلالها الأفراد أو المستثمرون بجمع الأوراق المالية بطريقة تعكس الأهداف المالية لتجنب المخاطر والأصول.
لذلك، في حالة حدوث خسارة، لن يؤدي ذلك إلى خسارة كاملة لرأس المال، فإذا كنت ترغب في تنويع استثمارك، يجب أن تفهم أنواع المحافظ الاستثمارية من أجل فهم طرق الاستثمار لكل محفظة استثمارية، ولمعرفة هذه الأنواع عليك باتباع هذا المقال.
اهم أنواع المحافظ الاستثمارية
هناك خمسة أنواع أساسية من المحافظ الموجودة في السوق، اعتمادًا على اختيار المستثمر وإدارة الأموال، كما أن التنويع هو أحد أكبر اللاعبين في الصناديق المصنفة، ومن المنطقي توزيع أموالك على أنواع مختلفة من الأسهم، وهناك مجموعة متنوعة من الطرق للقيام بذلك.
ولكن قبل أن تبدأ في بناء محفظة متنوعة وتتوقع جني ثمارها، يجب أن تكون على دراية جيدة باللغة الاستثمار ولديك فهم أساسي لمفاهيم الاستثمار، وفيما يلي بعض الأفكار حول اهم أنواع المحافظ الاستثمارية وماذا تفعل بها.
اقرأ أيضًا: شرح مبسط لماهية شبكات البرق
المحفظة هي استثمار في مجموعة من الأصول (الأسهم، الديون، الصناديق المشتركة، المشتقات، حتى البيتكوين) بدلاً من أصل واحد، بهدف تحقيق عائد يتناسب مع ملف مخاطر المستثمر، كذلك قد تتراوح استثمارات الحافظة من قطاعات صغيرة في صناعة واحدة إلى قطاعات كبيرة – أسواق بأكملها.
اعتمادًا على استراتيجية الاستثمار، سنعرض لكم أهم أنواع المحافظ الاستثمارية، على النحو التالي:
وهي اهم أنواع المحافظ الاستثمارية ومن الاسم نفسه، تم تصميم Growth Portfolio لتعزيز النمو من خلال تحمل مخاطر أكبر، بما في ذلك الاستثمار في صناعات النمو، عادةً ما تقدم المحافظ التي تركز على الاستثمار في النمو عوائد محتملة أعلى، فضلاً عن مخاطر محتملة أعلى، وغالبًا ما ينطوي الاستثمار في النمو على الاستثمار في الشركات الناشئة لديها إمكانات نمو أكبر من الشركات الكبيرة القائمة.
هي من اهم أنواع المحافظ الاستثمارية بشكل عام، تركز محافظ الدخل بشكل أكبر على تأمين الدخل المنتظم من الاستثمارات بدلاً من مكاسب رأس المال المحتملة، مثال على ذلك هو شراء الأسهم على أساس توزيعات الأرباح بدلاً من تاريخ ارتفاع سعر السهم.
تركز المحفظة على توزيع الأرباح أو توزيع رأس المال بأي شكل من الأشكال على المستثمرين، إنها تشبه شركات المحفظة الدفاعية، ولكنها تدفع أيضًا أرباحًا منتظمة.
شركة exness
من المعروف أنها تولد دخلًا منتظمًا إيجابيًا للمستثمرين، من المعروف أن الشركات التي تندرج في هذه الفئة تعود أو تدفع معظم أرباحها للمستثمرين من وقت لآخر، صناديق الاستثمار العقارية هي اسم ناشئ في هذه الفئة، وهي من اهم أنواع المحافظ الاستثمارية.
مع محفظة القيمة، يستفيد المستثمرون من خلال تقييم الأصول الرخيصة، كما إنه مفيد بشكل خاص خلال الأوقات الاقتصادية الصعبة عندما تكافح العديد من الشركات والاستثمارات من أجل البقاء واقفة على قدميها.
بعد ذلك، يبحث المستثمرون عن الشركات التي لديها إمكانات ربح ولكن أسعارها حاليًا أقل من القيمة السوقية العادلة التي يأخذها التحليل في الاعتبار، باختصار، فإن الاستثمار في القيمة يدور حول إيجاد صفقات في السوق.
كما يوحي الاسم، فإن الأسهم القوية هي الأسهم ذات المخاطر العالية والعائد المرتفع، تحتوي هذه الأسهم على معدلات تجريبية عالية، وهو مقياس للحساسية لتقلبات السوق، كما يشير الإصدار التجريبي المرتفع إلى تقلبات مفرطة في السوق مقارنة بالأسهم الأخرى، كذلك:
عكس الأسهم الهجومية هو المخزون الدفاعي، لديهم إصدارات تجريبية منخفضة، مما يعني أن تصحيحات السوق تؤثر بشكل طفيف على قيمتها، كذلك:
نعم، أنت لست مخطئا، هذه المحفظة مناسبة للمضاربة والمقامرة بين الأسهم، تنطوي المحفظة المضاربة على مخاطر أكثر من المحفظة القوية، وفقًا لمعظم مستشاري الاستثمار، يمكن استثمار الحد الأقصى من إجمالي الأموال القابلة للاستثمار في هذه الصناديق، لذلك تعد من اهم أنواع المحافظ الاستثمارية، ومن أهم تفاصيلها ما يلي:
كما يوحي الاسم، تقدم الحزم الهجينة للمستثمرين مجموعة متنوعة من الخيارات، كما يمكن أن يكون هناك مزيج من الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار والعقارات والفنون والخدمات وغير ذلك، أكبر ميزة للاستثمار في محفظة مختلطة هي المرونة التي يوفرها للمستثمرين، لديك سيطرة كاملة على الفترة الزمنية والعوائد وأرباح الأسهم وأقساط التأمين، يمكنك الاستثمار في بيوت الصناديق عالية الجودة ومجموعة مذهلة من الصناديق والعقارات، يمكنك إنشاء مجموعة متنوعة من حيث تواريخ الاستحقاق وكيفية استلام الأصول وتخصيص الأصول.
كما قلنا، فإن عملية اختيار المحفظة تقوم على تحديد الأهداف والدرجة التي يمكن للمستثمر تحمل مخاطر رأس المال بها، وهو ما يدفعنا للحديث عن هذه الأهداف كما يلي:
تابع المزيد: أشهر الطرق لربح البيتكوين
بعد ذكر أهم أنواع المحافظ الاستثمارية، هنا يمكّنك من الشراء من خلال خيارات الاستثمار لأنه يتمتع بالقوة الشرائية بفضل الأموال التي يتم جمعها فيه، وتتمتع المحافظ الاستثمارية بما يلي من المزايا:
في نهاية المقال نكون قد قدمنا لكم أهم التفاصيل الخاصة بأهم أنواع المحافظ الاستثمارية والأهداف الخلاصة بها، كذلك أفضل المميزات التي تتمتع بها المحافظ في تحقيق الأرباح الاستثماري.
احفظ اسمي، بريدي الإلكتروني، والموقع الإلكتروني في هذا المتصفح لاستخدامها المرة المقبلة في تعليقي.